De vijf Nederlandse banken ABN AMRO, ING, Rabobank, Triodos Bank en de Volksbank hebben hun krachten gebundeld onder de naam Transactie Monitoring Nederland (TMNL). Samen gaan zij de strijd aan tegen financiële criminaliteit, door in samenhang de betalingstransacties van de banken te monitoren op signalen die mogelijk kunnen duiden op witwassen en terrorismefinanciering.
TMNL brengt transactiegegevens van verschillende banken bij elkaar en legt daar betekenisvolle verbanden tussen. Om deze mogelijk ongebruikelijke transacties te kunnen detecteren bouwt TMNL steeds slimmere modellen. Deze modellen worden doelmatig en verantwoord ingezet, waarbij risico’s op bijvoorbeeld discriminatie worden uitgesloten.
De juridische basis van de FIU-Nederland is de Wwft (BES). Deze wet komt voort uit internationale wet- en regelgeving en is de basis van al onze activiteiten. Beheersmatig zijn wij ondergebracht bij de Nationale Politie als een zelfstandige, operationeel onafhankelijke entiteit. De beleidslijn loopt rechtstreeks van de minister van Justitie en Veiligheid naar het hoofd van de FIU-Nederland.
Het AMLC is een kennis- en expertisecentrum waar publieke en private partijen nationaal en internationaal samenwerken om witwassen te bestrijden. Onze publieke partners zijn onder andere de politie, het Openbaar Ministerie, de Financial Intelligence Unit (FIU), toezichthouders, de FIOD en overige bijzondere opsporingsdiensten. Onze private samenwerkingspartners zijn o.a. banken, accountantskantoren en notarissen.
Voor de bescherming van de integriteit van ons financiële stelsel bundelen al deze partijen hier hun krachten om zo bij te dragen aan de bestrijding van witwassen. Het AMLC levert een bijdrage aan het formuleren van nieuwe witwastypologieën, stelt fenomeenbeschrijvingen op, draait projecten, start grote witwasonderzoeken op etc. Dit alles in verbinding met onze samenwerkingspartners. Daarbij is een unieke datapositie opgebouwd die goed beheerd wordt.
Het AMLC werkt themagericht en projectmatig. Data en kennis zijn een rode draad in ons werk. Het fundament van het AMLC zijn onze medewerkers, die zich iedere dag volop inzetten om het witwassen te bestrijden. Er werken nu zo’n 35 mensen, die afkomstig zijn uit allerlei organisaties. De meesten zijn ondergebracht bij de FIOD. Sommigen zijn gedetacheerd.
